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願景守護網簡易版
花 3 分鐘，挑一個你最在意的願景，看見它和你現況之間的距離。這是一份中性的體檢，不推薦任何商品——怎麼補上差距，交給你和你信任的顧問討論。
先從心裡最在意的一個開始
簡易版可以看一個願景。選一個，其餘會先鎖起來（完整版能解鎖全部）。
選錯了？點另一張換選，或再點一次取消。
請先選一個願景。
幾個簡單問題，就能估出這個願景的缺口。
你希望幾歲，工作變成一種「選擇」，而不是「必須」？
多數人設定在 60～65 歲。
歲
退休後，你希望每個月有多少錢，可以自在地過生活？
用今天的物價感覺就好。
基本3–4 萬
舒適5–6 萬
優渥8 萬+
到目前為止，你已經為退休存下了多少？
投資、儲蓄險、定存都算；勞保勞退下一題另估。
萬元
勞保投保薪資級距，與對它的信心？
簡易版用級距粗估勞保年金。
你心裡想達成的，是哪一個目標？
簡易版先算一個；完整版可多目標分別計算。
購屋
創業
圓夢
其他
達成這個目標，大約需要多少錢？
用今天的價格想就好。買房可填頭期款。
萬元
你希望幾年內完成它？
目前，你已經為這個目標準備了多少？
萬元
你的家，每個月大約需要多少開銷才能好好運轉？
萬元/月
這些開銷，有多少是靠你的收入撐起來的？
幾乎全部~100%
大部分~70%
約一半~50%
如果有一天你不在了，希望家人的生活不受影響地繼續多少年？
常見抓到最小孩子能獨立，或至少 10 年緩衝。
目前家裡還有多少負債？（房貸、車貸、信貸都算）
萬元
目前你為這份守護，大約已經準備了多少？
壽險理賠、存款、可變現資產都算；抓大概就好。
萬元
你的孩子現在幾歲？
簡易版先算一個孩子；完整版可多個孩子分別計算。
歲
你希望能支持孩子念到哪條路線？
公立大學約 75 萬
私立大學約 110 萬
海外深造約 400 萬
目前已經為孩子的教育金準備了多少？
萬元
名下不動產的大約市價？
沒有填 0。簡易版以市價粗估公告現值。
萬元
目前主要負債餘額？（房貸與其他借款）
萬元
家庭結構與可動用現金，會用下一步「關於你」填的資料。
有幾格還沒填喔，補一下再繼續。
最後，關於你現在
這幾個數字，讓我們算出你離願景多遠，順便幫你做個財務體質檢查。
歲
人
你的每月收支與存款大概是？
抓大概就好，單位萬元。
萬
萬
萬
萬
請填入年齡、每月收入與支出。