願景守護網簡易版
花 3 分鐘，挑一個你最在意的願景，看見它和你現況之間的距離。這是一份中性的體檢，不推薦任何商品——怎麼補上差距，交給你和你信任的顧問討論。
先從心裡最在意的一個開始
簡易版可以看一個願景。選一個，其餘會先鎖起來（完整版能解鎖全部）。
選錯了？點另一張換選，或再點一次取消。
幾個簡單問題，就能估出這個願景的缺口。
你希望幾歲，工作變成一種「選擇」，而不是「必須」？
多數人設定在 60～65 歲。
退休後，你希望每個月有多少錢，可以自在地過生活？
用今天的物價感覺就好。
到目前為止，你已經為退休存下了多少？
你的存款、投資、儲蓄險裡，打算留給退休的那部分；勞保勞退下一題另估。
勞保投保薪資級距，與對它的信心？
簡易版用級距粗估勞保年金。
你心裡想達成的，是哪一個目標？
簡易版先算一個；完整版可多目標分別計算。
你希望幾年內完成它？
目前，你已經為這個目標準備了多少？
你的存款、投資、儲蓄險裡，打算留給這個目標的那部分。
你的家，每個月大約需要多少開銷才能好好運轉？
這些開銷，有多少是靠你的收入撐起來的？
如果有一天你不在了，希望家人的生活不受影響地繼續多少年？
常見抓到最小孩子能獨立，或至少 10 年緩衝。
目前家裡還有多少負債？（房貸、車貸、信貸都算）
目前你為這份守護準備了多少？分成兩種：你走了家人才領得到的壽險，和現在就有、特別留給家人的存款。
抓大概就好，不用列出每一張保單。
你的孩子現在幾歲？
簡易版先算一個孩子；完整版可多個孩子分別計算。
你希望能支持孩子念到哪條路線？
目前已經為孩子的教育金準備了多少？
你的存款、投資、儲蓄險裡，留給孩子教育的那部分。這裡只算教育金；孩子的日常生活費已經在你每月支出裡，不用再算。
名下不動產的大約市價？
沒有填 0。簡易版以市價粗估公告現值。
目前主要負債餘額？（房貸與其他借款）
家庭結構與可動用現金，會用下一步「關於你」填的資料。
如果生病或受傷，暫時沒辦法工作，你希望生活可以多久不受影響？
我們先抓 2 年。收入越仰賴自己（自營、業務、接案）的人，可以抓長一點。
為這件事，你大約已經準備了多少？只算專門留給它的就好。
相關保險可能的理賠、特別存下來的錢都算，抓大概就好。
最後，關於你現在
這幾個數字，讓我們算出你離願景多遠，順便幫你做個財務體質檢查。
你的每月收支與流動資產大概是？
抓大概就好，單位萬元。