保險與理財工具本身不是目的——它們是守護願景的手段。願景守護網不從商品出發,而是先問你:「你想過什麼樣的人生?」再用數字告訴你,通往那裡的路上,有哪些風險需要被守護。
勾選你在意的願景(可複選),報告將圍繞它們展開。
幾歲之後,可以不再為收入而工作?勞保、勞退加上自己的準備,離理想的退休生活還差多少?
如果明天你無法再工作,家人的生活、房貸、孩子的教育,誰來接住?缺口有多大?
購屋、子女教育金、創業金——以目前的現金流,達得到嗎?差多少、還是差幾年?
一生累積的資產,能不能完整、和平地交給下一代?稅要從哪裡繳?
從四大願景藍圖中,選出你在意的(可複選)。
年齡、家庭成員,加上資產負債與現金流——你正站在人生地圖的哪裡。
一連串好問題,幫你想清楚每個願景的樣貌。
財務健康分數、風險燈號、缺口總表,一次看清。